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Recht Immobilien- finanzierung Prüfungen und Jahresabschluss
Recht Immobilien- finanzierung Umstellung von Bewertungsprozessen
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Recht Immobilien- finanzierung Optimierung des Kreditvergabeprozesses
Recht Immobilien- finanzierung Round Table Covered Bond Legislation
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Daten zum Wohnimmobilien-finanzierungsgeschäft
RECHT IMMOBILIEN- FINANZIERUNG FINANZIERUNG UND MARKT IMMOBILIEN- BEWERTUNG STANDARDISIERUNG UND QUALIFIZIERUNG Under Construction Studien und Studienbriefe Weiterbildung für Immobiliengutachter Qualifizierung für Objektbesichtiger Qualifizierung für Baufinanzierer Länderseminare HypZert Nachwuchsförderung Qualifizierung für Wertermittler Fachseminare HypZert Zertifizierung N.N. N.N. N.N. Portfolio- analysen Analyse-System Besichtigungs-App Bewertungs- Programme Bewertungs- parameter vdpKommunalScore Marktklassifikation und Geoanalyse LGD Grading Immobilien- preisprognosen Immobilien- preisindizes Monitoring Transaktions- datenbank vdpRechtsmonitoring vdpGrundpfandrechte Round Table Covered Bond Legislation Optimierung des Kreditvergabeprozesses Lizenzbeantragung Umstellung von Bewertungsprozessen Jahresabschluss Prüfungen und Standards: Studien und Studienbriefe Weiterbildung für Immobiliengutachter Qualifizierung Objektbesichtiger im Kleindarlehensbereich Modulare E-Learning-Qualifizierung „Private Baufinanzierung“ Länderseminare zur Immobilienfinanzierung HypZert Nachwuchsförderung Qualifizierung Wer- termittler im Klein- darlehensbereich Fachseminare zu Pfandbrief-Themen HypZert Zertifizierung Vierteljahresdaten zum Wohnimmobilienfinanzierungsgeschäft in Deutschland Spreaddaten Jumbo- Pfandbriefe und Emis- sionen ab 500 Mio. Euro Transparenzangaben § 28 PfandBG, vdp-Mit- glieder und Sparkassen Portfolio- analysen K.A.R.L.: Risiko-Analysen von Naturgefahren Besichtigungs-App „VR-ImmoBesichtigung“ Computerunterstützten Immobilienbewertung Bereitstellung von Bewertungsparametern vdpKommunalScore Marktklassifikation und Geoanalyse Loss Given Default-Grading Modellgestützte Vorhersagen von Mieten und Preisen Transaktionsbasierte Miet- und Preisindizes Immobilienmarkt-Monitoring Transaktions- datenbank vdpRechtsmonitoring vdpGrundpfandrechte – Expertendatenbank Round Table Covered Bond Legislation Optimierung des Kreditvergabeprozesses mit Schwerpunkt Immobiliensicherheit Lizenzbeantragung zum Betreiben des Pfandbriefgeschäftes Umstellung von Bewertungsprozessen auf BelWertV bzw. aufsichtsrechtlich konforme Wertermittlungsrichtlinien Vorbereitung und Unterstützung von Deckungsprüfungen, Jahres- abschluss- und § 44 KWG-Prüfungen

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Transaktionsdatenbank

Kernstück der Tätigkeiten der vdpResearch ist die in Deutschland einzigartige Transaktionsdatenbank, in die mittlerweile rund 600 Kreditinstitute vierteljährlich Transaktionsdaten aus ihrem Immobilienfinanzierungsgeschäft einliefern. Die Daten umfassen neben dem Kaufpreis und dem Kaufpreisdatum Informationen zur Makro- und Mikrolage der Immobilie, zu ihrem Alter und ihrer Ausstattung sowie zu anderen preisbeeinflussenden Variablen.

Monitoring

Das Monitoring der vdpResearch überwacht seit 2007 als kontinuierliches Marktbeobachtungssystem die Entwicklung der Preise auf den Immobilienmärkten in Deutschland. Das Monitoring dient der repräsentativen Überwachung von Immobilienwerten nach Artikel 208 (3) der Capital Requirements Regulation (CRR).

Immobilienpreisindizes

Die vdpResearch veröffentlicht regelmäßig transaktionsbasierte Miet- und Preisindizes zur Entwicklung der Immobilienmärkte in Deutschland. Jedes Quartal werden fünfzehn Teilindizes erarbeitet, die die wichtigsten Segmente des deutschen Immobilienmarktes abbilden.

Immobilienprognosen

Die vdpResearch prognostiziert die Entwicklung der wohnungswirtschaftlichen und gewerblichen Immobilienmärkte im In- und Ausland. Die auf Strukturmodellen basierenden Prognosen sind durch eine hohe regionale und sachliche Differenzierung gekennzeichnet. So werden beispielsweise für verschiedene Marktsegmente Mieten, Preise, Neubautätigkeit und der Grad der Marktanspannung prognostiziert.

LGD Grading

Das LGD-Grading der vdpExpertise ist ein aufsichtlich anerkanntes Verfahren zur Bestimmung der wichtigsten Parameter für die Schätzung von Verlustquoten (Loss Given Default, LGD) für Gewerbe- und wohnwirtschaftliche Immobilien. Es ermöglicht die klassifizierte und immobilienspezifische Ermittlung von Erlösquoten und Abwicklungsdauern.

Marktklassifikation und Geoanalyse

Für die Risikoeinschätzung von regionalen Märkten klassifiziert die vdpResearch regelmäßig die Regionalmärkte in Deutschland für verschiedene Objektarten. Statistische Grundlage der Klassifizierungen ist eine sehr umfassende Regionalmarktdatenbank. Mittels mathematisch-statistischer Verfahren werden die darin vorhandenen Informationen je nach Fragestellung analysiert und zu Kennzahlen verdichtet.

vdpKommunalScore

Der vdpKommunalScore ist ein Scorecardmodell zur Einschätzung von finanziellen Stärken und Schwächen aller Kommunen in Deutschland. Er bietet den Kreditgebern durch die Analyse von ausgewählten Indikatoren eine sofort verfügbare Hilfe zur wirtschaftlichen Einschätzung von über 12.000 Gebietskörperschaften in der Bundesre­publik Deutschland.

Prüfungen und Jahresabschluss

Beratungsleistungen zur Vorbereitung und Unterstützung von Deckungsprüfungen, Jahresabschluss- und § 44 KWG-Prüfungen

Umstellung von Bewertungsprozessen

Beratungsleistungen zur Umstellung von Bewertungsprozessen auf BelWertV bzw. aufsichtsrechtlich konforme Wertermittlungsrichtlinien

Lizenzbeantragung

Beratung und Begleitung zur Lizenzbeantragung zum Betreiben des Pfandbriefgeschäftes

Optimierung des Kreditvergabeprozesses

Optimierung des Kreditvergabeprozesses mit Schwerpunkt Immobiliensicherheit

Round Table Covered Bond Legislation

Der vdp hat es sich zum Ziel gesetzt, zur Verbesserung der Transparenz des Rechts der Covered Bonds in Europa beizutragen. Länderübergreifende Informationen sollen den Vergleich der Rechtslage in den einzelnen Ländern erleichtern. Hierfür hat der vdp Ende 2010 den „Round Table Covered Bond Legislation“ als unabhängigen Think Tank ins Leben gerufen.

vdpGrundpfandrechte

Ein permanenter Workshop von Experten aus mehr als 30 Rechtsordnungen analysiert beim Verband deutscher Pfandbriefbanken die Rechtsverhältnisse der Grundpfandrechte, der Grundstücke und grundstücksgleichen Rechte sowie der Objektgesellschaften im internationalen Vergleich. Die Ergebnisse sind in der Datenbank vdpGrundpfandrechte festgehalten.

vdpRechtsmonitoring

Das vdpRechtsmonitoring prüft Gesetzesänderungen oder neue Rechtsprechungen in zahlreichen Ländern und fasst diese zweimal jährlich in Länderberichten zusammen.

Bewertungsparameter

Die vdpResearch stellt bewertungsrelevante Daten für die Markt- und Beleihungswertermittlung bereit. Hierzu zählen Bodenrichtwerte, Herstellungskosten, Sachwertfaktoren, Vergleichspreise und -mieten, Liegenschaftszinsen bzw. Kapitalisierungszinsen, Gesamt- und Restnutzungsdauer. Grundlage ist die Transaktionsdatenbank der vdpResearch.

Bewertungsprogramme

CIB+, die digitale Lösung für Ihre Immobilienbewertung, unterstützt den kreditwirtschaftlichen Prozess der Markt- und Beleihungswertermittlung umfänglich. Diese Unterstützung besteht in der Bereitstellung eines umfassenden Bewertungssystems, das über die reine Bewertung hinaus zahlreiche Steuerungs- und Anwenderhilfen sowie optionale Programmergänzungen aufweist; von bewertungsrelevanten Objekt- und Marktdaten, Karten und Lageeinschätzungen, die die Bewertung empirisch absichern und den Prozess stark beschleunigen.

Besichtigungs-App

Die digitale Immobilienbesichtigung – Mit der App VR-ImmoBesichtigung können BelWertV-konforme Besichtigungsberichte angefertigt werden. Sie wurde von vdpResearch mit der Fiducia & GAD IT AG unter Mitwirkung des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) konzipiert und entwickelt.
Die App steht Besichtigern aus Banken, die der Fiducia & GAD IT AG angeschlossen sind, zum Download zur Verfügung.

Analyse-System

K.A.R.L.® – Expertensystem zur weltweiten Erkennung, Berechnung und Bezifferung von Risiken durch Naturgefahren. Das System bietet ein etabliertes Konzept zur Analyse von Naturgefahrenexpositionen.

Portfolioanalysen

Portfolioanalyse mit dem von der vdpResearch entwickelten Geo-Immobilieninformationssystem. Dieses System analysiert und stellt alle preisbestimmenden Rauminformationen, u.a. die sozioökonomischen und demografischen Merkmale, Marktdaten, Points-of-Sale, die öffentliche Infrastruktur oder das Hochwasserrisiko des Immobilienportfolios dar.

HypZert Zertifizierung

Die HypZert GmbH ist eine Gesellschaft der Spitzenverbände der deutschen Finanzwirtschaft. Seit 1996 zertifiziert HypZert Immobiliengutachter nach den anspruchsvollen und international anerkannten Kriterien der ISO/IEC 17024. Damit sichert sie ein Höchstmaß an Vergleichbarkeit und Transparenz auf den Immobilienmärkten.

Fachseminare zu Pfandbrief-Themen

Teilnehmer erhalten bei den Fachseminaren der vdpPfandbriefAkademie aktuelle Hintergrundinformationen zu relevanten Themen aus den Bereichen Pfandbriefbanken, Bewertung und Immobilienfinanzierung.

Qualifizierung Wertermittler im Kleindarlehensbereich

Online-Qualifizierung gemäß BelWertV bzw. WIKR für die Bewertung wohnwirtschaftlich genutzter Objekte innerhalb der Kleindarlehensgrenze

HypZert Nachwuchsförderung

Das HypZert Studentenporgramm richtet sich gezielt an Studierende immobilienwirtschaftlicher Fachrichtungen und macht sie bereits während des Studiums mit HypZert, potenziellen Arbeitgebern und dem Berufsfeld der Immobilienbewertung bereits während des Studiums vertraut machen. Für zertifizierte Gutachter gibt es das HypZert Austauschprogramm und viele weitere Initiativen.

Länderseminare

Die vdpPfandbriefAkademie bietet regelmäßig Seminare als Überblick die rechtlichen und wirtschaftlichen Entwicklungen der letzten Jahre mit Bedeutung für die Immobilienfinanzierung für verschiedene Länder.

Qualifizierung für Baufinanzierer

Die vdpPfandbriefAkademie hat zusammen mit Experten eine modulare E-Learning-Qualifizierung entwickelt. Grundlage der Qualifizierung bilden die Anforderungen der Immobiliar-Darlehensvergabe-Sachkunde-Verordnung (ImmoDarlSachkV). Diese wurden in sieben Lerneinheiten mit insgesamt 10 Modulen kompakt aufbereitet. Mit dieser Maßnahme können die Teilnehmer zeit- und ortsunabhängig ihr Fachwissen ergänzen und auffrischen.

Qualifizierung für Objektbesichtiger

Online-Qualifizierung gemäß WIKR bzw. BelWertV für die Besichtigung von Wohnimmobilien innerhalb der Kleindarlehensgrenze: Kein Beleihungswert ohne Besichtigung! Bei Objekten unterhalb der Kleindarlehensgrenze ist jedoch eine Besichtigung auch durch einen (externen) „Besichtiger“ möglich. Dieses E-Learning dient zur Qualifizierung des „Besichtigers“.

Weiterbildung für Immobiliengutachter

Ob mit unseren Experten vor Ort oder bequem von Zuhause – Wir legen großen Wert auf ein hohes Ausbildungsniveau und kontinuierliche Fortbildung von HypZert Gutachtern. Entscheidend dabei: Ein stets aktuelles Angebot an Weiterbildungsmöglichkeiten auf hohem fachlichem Niveau.

Studien und Studienbriefe

Die Studien der HypZert Fachgruppen haben sich zu einem Standard in der Immobilienbewertung entwickelt. Sie dienen als Arbeitshilfen für tägliche Bewertungsaufgaben. Die von vdp und HypZert zusammen mit Fachautoren entwickelten Studienbriefe sind umfangreiches Schulungsmaterial für die Ausbildung und Prüfungsvorbereitung zum „Immobiliengutachter HypZert“. Die Studienbriefe werden regelmäßig von der vdpPfandbriefAkademie aktualisiert und stehen HypZert Gutachtern zur Verfügung.